KYC 政策

本 KYC 政策由 AGGS TECHNOLOGY SERVICES CO., LIMITED(以下简称"本公司")依法制定与执行,本公司在香港特别行政区注册成立。

KYC(Know Your Customer,认识你的客户)是国际跨境支付服务的合规底线。本公司运营的虚拟信用卡品牌 "融达虚拟信用卡"(以下简称"本平台")与上游持牌发卡机构合作,发卡机构要求所有持卡用户在开卡前完成真人证件认证,并要求本平台留存认证资料以备合规审查。

本平台遵循"最少必要"原则:只采集发卡机构合规要求所必需的信息;认证资料严格保密,不用于营销,不出售给任何第三方。

• 证件信息:证件类型、证件号码、姓名、出生日期、国籍与签发国、有效期、证件上载明的地址;
• 证件影像:证件正面与反面照片;
• 人脸信息:认证过程中拍摄的人脸照片,用于与证件照片比对并完成活体检测;
• 认证环境信息:认证时的 IP 所属国家,以及认证服务商返回的风险提示;注册邮箱在注册阶段已通过邮件验证码验证。

我们 不采集 通讯录、精确定位、麦克风等与身份认证无关的信息。

• 认证服务商:身份认证由本平台接入的第三方身份核验服务商 Didit 执行。你在认证页面拍摄证件与人脸时,数据由该服务商采集并核验,其处理与留存行为受其隐私政策约束;核验完成后,服务商将认证结论与提取的证件信息返回本平台。2026 年 9 月之前通过本平台此前接入的其他核验服务商完成认证的用户,资料已按同等标准迁入本平台留存;
• 加密与影像存储:证件号码与详细地址以 AES-256-GCM 字段级加密存储,地址在数据库中仅明文保留到省一级;证件与人脸照片存储于本公司服务器,并在境外对象存储服务做异地备份以防数据丢失,两处均为私有存储,不对公网开放;
• 访问最小化:仅授权管理员可查看;查看证件明文与照片需管理员动态码二次验证,每次查看均留审计记录;
• 用途限定:仅用于开卡资格判定、同一证件跨账号重复注册识别、风控与反欺诈、客服争议处理、发卡机构合规审查与有权机关的合法调查;开卡时按发卡机构的合规要求,将持卡人身份信息提供给发卡机构;不用于商业营销,不向其他第三方共享。

1. 注册账户(邮箱 + 邮件验证码 + 密码),注册与充值不需要认证;
2. 首次开卡前,系统提示完成身份认证;
3. 准备好有效证件,按页面指引拍摄证件正反面并完成人脸识别,整个过程约 3 分钟,只需完成一次;
4. 大多数情况下即时出结果;少数情况进入人工复核,通常 1 个工作日内完成,结果通过邮件通知;未通过的可以重新认证。

请使用手机自带浏览器或 Chrome 完成认证,微信、QQ 等应用内置浏览器无法调用摄像头。2026 年 9 月 22 日前注册且已有实际交易的用户,本平台会逐步通知完成认证,通知前不影响现有卡片使用。

根据跨境支付合规要求,身份认证资料(含证件与人脸影像)在账户终止后 不少于 5 年 保留;期满后删除。

• 在账户中心「我的信息」查看认证状态、姓名、证件类型与认证时间;
• 证件信息变更(改名、换证等)可联系客服重新认证;
• 认证资料受上述合规保留期限制,期满后自动删除;账户注销不缩短保留期;
• 账户注销(详见 隐私政策)。

本平台提供的是境外发卡机构发行的虚拟卡,资金以 USDT 充值。我们不对用户所在司法辖区下该使用方式的合法性作出判断或承诺, 用户有责任自行确认并遵守其所在地关于外汇、税务与支付的相关规定。

• 本平台面向个人海外消费场景(订阅、海淘、流媒体、SaaS 等);
• 大额跨境(单笔 ≥ $10,000)建议走银行外汇通道,本平台不适合此类场景;
• 套现 / 资金回流国内卡 ✗ 严禁,发现即终止服务;
• 收到有权机关合法调查要求时,我们会按法律规定提供必要数据。

如对自身情况是否适用有疑问,建议咨询银行或具备资质的专业服务机构。

KYC 相关问题: [email protected] 或 客服。